Гиперинфляция

Гиперинфляция – процесс прогрессирующего обесценивания денег, который характеризуется тяжелыми последствиями для всех участников экономической системы страны. В чем выражается этот процесс, по каким причинам возникает и какие последствия несет?

Что такое гиперинфляция

Гиперинфляция – это разновидность инфляции. Поэтому для понимания сути этого экономического процесса для начала разберем само понятие «инфляция».

Инфляция – устойчивый рост общего уровня цен на товары. Другими словами – постепенный процесс обесценивания денег. Допустим, если пять лет назад за 100 рублей вы могли купить две чашки кофе, то сейчас этих денег вам хватит только на одну.

Важно понимать, что в современной экономике устойчивый рост стоимости товаров – явление закономерное и не влечет за собой катастрофических последствий. Например, в 2018 году инфляция в России составила 4,2%. Такой показатель считается незначительным – он позволяет экономике держаться на плаву, а потребителям покупать товары и услуги, делать накопления и инвестировать. В России инфляция контролируется Центральным банком путем регулирования ключевой ставки.

Гиперинфляция простыми словами – это ускоренный, резкий и неконтролируемый рост стоимости товаров и услуг. Она влечет за собой быстрое обесценивание денег. О возникновении гиперинфляции можно говорить тогда, когда цены повышаются на 50% и выше в месяц. В таких условиях государство уже не в состоянии повлиять на стоимость товаров и услуг.

Пример: сегодня чашка кофе стоит 100 рублей, а через месяц ее цена поднимется до 150 рублей. Еще через месяц она может стоить уже 225 рублей.

Подведем итог. Если инфляция – это рост цен, то гиперинфляция – ускоренный рост цен, который влечет для экономики массу негативных последствий.

Почему происходит гиперинфляция

Основные причины возникновения этого экономического процесса:

• Резкое падение производства. Это приводит к дефициту товаров, в результате чего спрос во много раз превышает предложение. Соответственно, стоимость дефицитных товаров мгновенно взлетает вверх и продолжает расти. Такая ситуация, как правило, возникает в результате войн, санкций, модернизаций отдельных отраслей производства и экономических потрясений.
• Переизбыток денег в обращении. Такое явление характерно в период кризиса, когда государство, пытаясь поднять уровень жизни населения и сгладить последствия экономического дисбаланса, начинает печатать еще больше денег и выпускать их в оборот. Если производство в это время находится в упадке, то рост денег в обороте приводит к резкому скачку цен.
• Падение курса национальной валюты. Санкции, экономические конфликты, войны – все это нарушает валютный обмен и внешнеторговые отношения, и приводит к оттоку иностранного капитала. В результате спрос на национальную валюту падает, что влечет за собой подъем стоимости импортных товаров.

Таким образом, нарушение работы денежной системы, разрыв внешнеторговых отношений, падение курса валюты и кризис производства могут повлечь за собой ускоренный и неконтролируемый скачок цен.

Как гиперинфляция влияет на экономику

Этот процесс влияет на все сферы экономики. Основные последствия:

• Обнищание населения. Если при резком и прогрессирующем повышении цен доходы граждан остаются на прежними, то это приводит к банкротству.
• Обесценивание денег. Чтобы спасти свои накопления, население стремится как можно скорее избавиться от денег, вкладывая их в реальные ценности – недвижимость, антиквар, предметы искусства и золото. В это же время наблюдаются бартерные отношения.
• Нехватка продовольствия. В условиях быстрого роста цен население начинает скупать в большом количестве товары первой необходимости, что приводит к их дефициту.
• Банкротство предприятий, банков и физических лиц в результате дефолта.
• Безработица. Крах производства и банкротство предприятий приводит к массовому сокращению рабочих мест.
• Снижение бюджета страны. Экономический крах приводит к уменьшению налоговых поступлений в бюджет, отчего возникает его дефицит.

Таким образом, резкий и прогрессирующий скачок цен приводит к катастрофическим последствиям для всех субъектов экономических отношений.

Примеры стран мира

Рассмотрим этот процесс на исторических примерах. Как гиперинфляция протекала в развитых государствах и странах третьего мира, и какими методами удалось привести экономику к балансу?

Россия

Рекордно высокий уровень инфляции в России был зафиксирован в 1992 году – он составлял 2500%. После развала СССР правительство РФ начало создавать новую рыночную экономику. Но реформы, а также экономическое наследие Союза, находящееся в упадке, в итоге привели к экономическому кризису.

Основные причины гиперинфляции в России:

• Ничем не обеспеченная денежная масса. Эта ситуация сложилась еще за 20 лет до развала СССР, когда Госбанк начал печатать больше денег и вливать их в экономику путем предоставления кредитов предприятиям. Половина этих кредитов так и не была возвращена.
• Приток рублей из бывших союзных республиках.
• Кризис экономики после развала СССР. Основой доставшейся России после развала Союза экономики была тяжелая, добывающая и военная промышленности. Товаров народного потребления производилось в недостаточном количестве.
• Разрушение экономических связей между бывшими республиками.
• Сокращение налогоплательщиков.
• Рост внешнего долга.
• Новый курс на построение рыночной экономики, в результате которого государство прекратило контролировать стоимость большей части товаров. Либерализация цен, по мнению многих экспертов, стала одной из главных причин гиперинфляции в России.

Следствием происходящего стало обнищание населения. Рубль стремительно обесценивался, вследствие чего широкое распространение получили расчеты в долларах и бартер. Кризис производства, падение национальной валюты и либерализация экономики привели к дефициту товаров.

США

С гиперинфляцией США впервые столкнулись во время войны за независимость — в 1775-1783 гг. из-за больших финансовых вливаний в армию.

Следующий удар экономика штатов получила во время Гражданской войны – в 1961-1865 гг. Что происходило в это время:

• Конфедерация (Южные штаты) ввела собственный доллар.
• Местные органы власти начали сами выпускать деньги, что усилило гиперинфляцию доллара.
• Почти весь золотой запас был потрачен на оплату поставок для армии.
• Правительство почти перестало выпускать монеты, так как драгоценных металлов не хватало.
• Иностранные займы уменьшились и в результате этого Конфедерация начала выпуск необеспеченных бумажных денег. Общая сумма необеспеченных средств за все время войны составила около 1,7 млрд. долларов.

Гиперинфляция доллара стала неизбежной. После войны валюта Конфедерации обесценилась: 1 цент в золотом эквиваленте составлял 50 центов доллара северян. За годы боевых действий цены на Юге США выросли на 4000%, а на Севере – всего 60%.

Для преодоления гиперинфляции в США правительство стало выпускать облигации, которые только к концу войны обрели ценность, так как начали обеспечиваться реальными товарами.

Венгрия

Это государство переживало гиперинфляцию дважды за прошедший век. Впервые с экономическим кризисом Венгрия столкнулась в самом начале своего государственного становления – после Первой мировой войны. В результате распада Австро-Венгерской империи Венгрия стала независимым государством. Ей досталась территория с наименьшим количеством ресурсов.

Образовавшуюся бюджетную дыру власти решили заполнить введением в оборот еще большего количества напечатанных денег. Такой шаг и привел Венгрию к быстрому и прогрессирующему росту цен. Если до войны 1 доллар стоил 5 крон, то в 1924 году 1 доллар поднялся до 70 тыс. крон. Чтобы предотвратить экономическую катастрофу, государство ввело новую валюту – пенгё.

Вторая гиперинфляция в Венгрии происходила в 1945-46 гг. После Второй мировой войны экономика страны оказалась полностью разрушенной: производство находилось в упадке, а транспортные пути были практически уничтожены. В довесок к этому государство было обязано выплачивать денежную компенсацию СССР.

В таких условиях цены начали стремительно расти, а бюджет опустел из-за разрушенной налоговой системы. Для поднятия экономики власти снова решили напечатать больше денег и плюсом к этому понизили процентные ставки. В итоге страна наполнилась ничем не обеспеченными деньгами. В результате гиперинфляция составила 150 000% в день, а реальные доходы населения сократились на 80%.

Гиперинфляцию в Венгрии поборола денежная реформа – в 1946 году государство ввело новую национальную валюту – форинт. За год такой шоковой терапии население Венгрии обнищало, однако страна довольно быстро справилась с последствиями, наладив промышленность.

Германия

Гиперинфляция в Германии была зафиксирована в 1921-1923 гг. Деньги начали стремительно падать в цене в результате экономического кризиса, вызванного Первой мировой войной. Еще во время войны Германия увеличила денежную массу в 5 раз, чтобы продолжать финансировать армию. И если в военные годы государству удавалось сохранять относительный баланс за счет карточной системы и политики сдерживания цен, то после войны контролировать стоимость товаров было невозможно.

Революция, свержение монархии и восстания, последовавшие после Первой мировой войны, усугубляли и так не простое экономическое положение.

В 1922 году цены поднялись в 40 раз, а через год гиперинфляция в Германии достигла своего пика – цены повысились в 90 раз. Несмотря на это правительство продолжало печать денег и введение их в оборот. В итоге денежная масса увеличилась в 132000 раз, что повлекло за собой рост цен в 85400 раз.

Остановить кризис удалось с помощью введения новой валюты – рентной марки. Ее выпуск и курс жестко контролировался правительством. Формально эта валюта обеспечивалась облигациями на недвижимость. За счет этого рост цен начал снижаться. К 1924 году Германии удалось окончательно преодолеть повышенную инфляцию введением рейхсмарки, обеспеченной золотом.

Зимбабве

Гиперинфляция в Зимбабве наблюдалась в период с 2007 по 2008 год. Однако свое начал валютный кризис берет в 1980 году – когда государство перестало быть колонией Великобритании и получило независимость.

Построенную колонизаторами экономическую модель начали ломать. Президент Мугабе провел земельную реформу, и все земли британских фермеров были переданы коренному населению. Однако новые хозяева не обладали должным опытом в обработке земель и не могли наладить экспорт товаров. Сельское хозяйство, а затем и обрабатывающая промышленность потерпели крах.

В этих условиях правительство начинает активно печатать деньги и вводить их в оборот. К 2007 году гиперинфляция в Зимбабве достигла пика. Это привело к катастрофическому росту цен и падению валюты: в 2008 году инфляция составляла 231 млн.%

Для преодоления экономической катастрофы было решено провести деноминацию валюты.

Ситуация в Казахстане

Экономическую ситуацию последних лет в Казахстане гиперинфляцией назвать сложно, так как официальная статистика не говорит об ускоренных темпах обесценивания денег. Однако по утверждению экспертов «Форбс» уровень роста цен уже не поддается контролю со стороны правительства.

Осенью 2021 года глава Нацбанка обнародовал следующие цифры – 8,9%. Однако официальные данные расходятся с картиной, с которой сталкиваются жители Казахстана в реальной жизни.

Например, по данным портала Energyprom.kz, в августе 2021 года стоимость овощей выросла на 30,2%. Цены на такси увеличились в три раза, когда как официальная статистика указывает на рост всего в 6,5%.

Скачок цен не обошел и рынок недвижимости. В 2021 году стоимость аренды в крупных городах выросла более чем на 30%.

Как видите, между повышением цен в реальности и инфляцией, озвученной правительством, огромная пропасть. Доходы населения несоизмеримы с прогрессирующим ростом стоимости товаров и услуг – такая ситуация часто вынуждает граждан брать новые онлайн займы в Казахстане.

По мнению главы государства, в неконтролируемом росте цен виноваты посредники. А независимые экономисты связывают гиперинфляцию в Казахстане в том числе и большим количеством импортной продукции на рынке: инфляция страны-импортера и нестабильность курса валюты приводит к тому, что завезенная продукция становится для казахстанцев дороже на более чем 20% в год.

Выход из этой ситуации эксперты видят в импортзамещении и наращивании собственных производительных сил.

Как видно из примеров разных стран, гиперинфляция возникает в результате политических и экономических потрясений и несет за собой не менее катастрофичные последствия для всех субъектов товарно-денежных отношений внутри страны.